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8月25日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（高金/SAIF）與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》，這是雙方連續(xù)第六次發(fā)布該指數(shù)。

六年來，高金攜手嘉信理財(cái)持續(xù)并深入關(guān)注新富人群這一推動中國未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的群體對自身財(cái)富健康的認(rèn)知和投資行為。

今年的報(bào)告聚焦中國新富人群如何在面對外部環(huán)境變化的情況下如何積極調(diào)整自己的財(cái)富管理策略，并再度凸顯了投資顧問服務(wù)可在推動提升投資者財(cái)富健康方面發(fā)揮重要作用。2022年度的最新報(bào)告顯示，中國新富人群的財(cái)富健康正在穩(wěn)步提升。

此外，在本年度研究調(diào)查中，還有以下發(fā)現(xiàn)：

01

家庭財(cái)富管理兼聽則明

報(bào)告顯示，超七成新富家庭的財(cái)務(wù)問題由單人決策，這可能使家庭財(cái)富管理存在片面性，無法全面滿足所有家庭成員的多樣需求。

02

養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃事不宜遲

在評估個(gè)人財(cái)務(wù)狀況時(shí)會重點(diǎn)關(guān)注養(yǎng)老問題的僅占22.3%，且超過半數(shù)新富人群尚未制定養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃。行業(yè)仍需通過金融教育和服務(wù)持續(xù)提升公眾對養(yǎng)老財(cái)務(wù)問題的重視。

03

房市退熱投資迷茫猶在

新富人群對房價(jià)的擔(dān)憂連續(xù)五年呈下降趨勢，但他們對其他投資類別的興趣并沒有明顯提振。金融行業(yè)應(yīng)把握機(jī)遇、及時(shí)應(yīng)對，推出更能契合新富人群投資需求的產(chǎn)品和服務(wù)。

04

短期熱點(diǎn)檢測風(fēng)險(xiǎn)意識

金融素養(yǎng)較高的新富人群對虛擬貨幣等與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)性較弱的新興投資趨勢有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識。金融素養(yǎng)教育可助投資者更好地識別金融風(fēng)險(xiǎn)，過濾概念炒作，專注長期投資基本面。

05

新投資者財(cái)務(wù)仍顯脆弱

盡管近兩年剛?cè)胧械男峦顿Y者普遍對自己的理財(cái)能力和財(cái)務(wù)狀況表示樂觀，但他們實(shí)際的投資行為和態(tài)度表明，該群體的長期財(cái)富健康存在一定脆弱性。專業(yè)金融服務(wù)和投資教育可為其夯實(shí)基礎(chǔ)、提供指引。

06

投資顧問服務(wù)保駕護(hù)航

新富投資者對投顧服務(wù)的使用率不斷提升，但青睞的服務(wù)種類并不多樣。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化投資者對投顧業(yè)務(wù)的認(rèn)知，基于客戶訴求為其提供個(gè)性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)，助力新富人群逐夢財(cái)富未來。

關(guān)于《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》

項(xiàng)目介紹

《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》是上海高金和嘉信理財(cái)共同發(fā)起的一項(xiàng)合作，旨在動態(tài)追蹤新富人群對于自身財(cái)富健康的認(rèn)知和變化。調(diào)研的問卷設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)搜集和指數(shù)報(bào)告制作均由國際監(jiān)測和數(shù)據(jù)分析公司尼爾森執(zhí)行。

研究目標(biāo)

我們的研究聚焦年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產(chǎn)小于700萬元人民幣（約合100萬美元）的中國投資者。這群正在走向富裕的“新富人群”逐漸成長為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動力和中國經(jīng)濟(jì)社會改革的重要風(fēng)向標(biāo)。

研究方法

我們基于對以下四個(gè)次指數(shù)的綜合評估得出中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)：

· 財(cái)富信心 – 對個(gè)人財(cái)務(wù)狀況的滿意度、對個(gè)人財(cái)務(wù)增長前景的預(yù)期、影響個(gè)人財(cái)務(wù)狀況的因素

· 財(cái)務(wù)規(guī)劃 – 正式的財(cái)務(wù)規(guī)劃、審查財(cái)務(wù)規(guī)劃的頻率、清晰的時(shí)間規(guī)劃、在既定時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的可能性

· 資產(chǎn)管理 –風(fēng)險(xiǎn)意識、資產(chǎn)投資組合策略、對金融服務(wù)費(fèi)用的敏感性、審查投資回報(bào)的頻率

· 投資參與 – 使用金融服務(wù)的多樣性、對投資顧問的態(tài)度、對數(shù)字金融平臺的態(tài)度