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全國政協(xié)十三屆五次會(huì)議和十三屆全國人大五次會(huì)議，分別于3月4日和3月5日在北京開幕，中國進(jìn)入“兩會(huì)時(shí)間”。兩會(huì)前夕，全國政協(xié)委員、上海交通大學(xué)兼職教授、上海高級(jí)金融學(xué)院執(zhí)行理事屠光紹接受《上海證券報(bào)》記者專訪，分享了他有關(guān)“加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)”的系列建議。

從上海到北京，從內(nèi)蒙古到海南，從廣東到湖北……過去一年，全國政協(xié)委員、上海交大上海高級(jí)金融學(xué)院執(zhí)行理事屠光紹步履不息，調(diào)研的足跡踏遍祖國的大江南北。

持續(xù)聚焦ESG信息披露、悉心描繪上海國際金融中心新藍(lán)圖、為中小微企業(yè)賬款拖欠排憂解難……2022年全國兩會(huì)，屠光紹將會(huì)把實(shí)地調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題、聽取的民聲、探求的對(duì)策，形成提案建議建言資政。

先天下之憂而憂，尋高質(zhì)量發(fā)展之鑰?？v覽屠光紹今年準(zhǔn)備的提案與建議，既與前4年的建議一以貫之、一脈相承，又結(jié)合發(fā)展實(shí)際提出新問題、探索新路徑，其核心則緊扣“金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)”。

合抱之木，生于毫末；九層之臺(tái)，起于累土?！拔乙恢北容^重視金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和制度建設(shè)，只有制度、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)、體系建立了，金融高質(zhì)量發(fā)展才有根基，才能在規(guī)范、健康的軌道上行穩(wěn)致遠(yuǎn)。”屠光紹在接受上海證券報(bào)記者專訪時(shí)如是說。

盡快制定統(tǒng)一的

可持續(xù)ESG信息披露指引

ESG（環(huán)境、社會(huì)責(zé)任和公司治理）一直是屠光紹心系的一條主線。從加強(qiáng)ESG基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)到重視制度型開放下的ESG投資，屠光紹持續(xù)關(guān)注著ESG在中國成長的每一步，并在不同的發(fā)展階段為其建言獻(xiàn)策。今年，屠光紹再次將目光聚焦ESG領(lǐng)域，建議盡快制定統(tǒng)一的可持續(xù)ESG信息披露指引。

“盡快”一詞，透露出屠光紹對(duì)這一問題的重視和急切。

近年來，ESG在中國發(fā)展迅速，各類投資機(jī)構(gòu)對(duì)ESG投資重視程度日益增強(qiáng)。屠光紹認(rèn)為，ESG在中國具有廣闊的發(fā)展前景，尤其對(duì)中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展具有非常重要的支持作用。然而，ESG快速發(fā)展過程中也暴露出一個(gè)短板：缺乏統(tǒng)一、規(guī)范、有效的可持續(xù)信息披露標(biāo)準(zhǔn)，這一短板制約著ESG在中國的長期健康發(fā)展。

屠光紹告訴記者，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等投資人以ESG為標(biāo)準(zhǔn)選擇標(biāo)的企業(yè)時(shí)，最重要的參考就是信息披露。目前ESG在中國發(fā)展最大的問題就是信息披露的標(biāo)準(zhǔn)不一致，這讓很多投資人在投資時(shí)會(huì)產(chǎn)生困惑，沒有標(biāo)準(zhǔn)就無從比較，也沒有辦法作評(píng)價(jià)，進(jìn)而影響投資進(jìn)度。

盡管近兩年國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織積極研究關(guān)于ESG信息披露或ESG評(píng)價(jià)的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并要求在年報(bào)中體現(xiàn)ESG要素，但屠光紹認(rèn)為，現(xiàn)有規(guī)則對(duì)ESG的披露內(nèi)容、披露方式等仍缺乏具體規(guī)范，難以滿足投資者的需求。

“隨著ESG進(jìn)入新的發(fā)展階段，應(yīng)該從頂層設(shè)計(jì)推動(dòng)加快ESG信息披露標(biāo)準(zhǔn)的形成?！睘榇?，屠光紹建議，根據(jù)全球趨勢(shì)、結(jié)合中國特色，加快制定國內(nèi)統(tǒng)一規(guī)范的ESG信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指引。

就具體實(shí)踐路徑而言，屠光紹認(rèn)為，首先，針對(duì)上市公司和發(fā)債主體，盡快研究制定ESG信息披露指引，對(duì)披露的普適性議題和關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行覆蓋，為市場(chǎng)主體提供清晰統(tǒng)一有效的披露規(guī)范，確保自愿披露和基于要求披露的企業(yè)所披露內(nèi)容的統(tǒng)一性及可比性，切實(shí)滿足投資者、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和政策制定者等信息使用者的需求。

其次，分步推進(jìn)實(shí)施ESG信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指引。前期，可以在ESG信息披露率總體較高的滬深300或中證500上先行試點(diǎn)，逐步過渡到其他板塊及發(fā)債主體。在披露內(nèi)容上，可采取全面強(qiáng)制性或部分強(qiáng)制性披露，抑或是“不披露則解釋”的半強(qiáng)制性辦法。

屠光紹特別強(qiáng)調(diào)：“即使解決了信息披露標(biāo)準(zhǔn)的問題，ESG評(píng)價(jià)體系如何適應(yīng)，投資策略如何制定，尤其是當(dāng)財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息放在一起時(shí)，如何評(píng)估ESG投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益，這一系列問題不僅需要學(xué)術(shù)界，也需要產(chǎn)業(yè)投資界、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)各方，共同探索，予以完善?！?/span>

建設(shè)全國性

大宗商品倉單注冊(cè)登記中心

上海國際金融中心建設(shè)邁入新階段，應(yīng)當(dāng)被賦予新的功能和使命。作為上海國際金融中心建設(shè)的重要推動(dòng)者之一，屠光紹建議，在上海建設(shè)全國性大宗商品倉單注冊(cè)登記中心。

屠光紹向記者介紹，目前股票交易、債券交易分別在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行托管、登記，進(jìn)而保障股票和債券交易安全、高效進(jìn)行。然而，目前大宗商品期貨市場(chǎng)還需要補(bǔ)上基礎(chǔ)設(shè)施的短板，即建設(shè)一個(gè)全國性大宗商品倉單注冊(cè)登記中心。

“倉單不僅是交割或所有權(quán)的憑據(jù)，還可以用倉單去質(zhì)押融資，登記中心的功能就是為交易流轉(zhuǎn)提供有效的基礎(chǔ)設(shè)施支撐，讓資產(chǎn)流動(dòng)起來才能更好地進(jìn)行資源配置?！蓖拦饨B表示，中國是全球最大的期貨市場(chǎng)，上海作為國際金融中心和國際貿(mào)易中心，如果能夠通過制度設(shè)計(jì)把倉單注冊(cè)登記中心建立起來，將有助于期貨市場(chǎng)、現(xiàn)貨市場(chǎng)更加規(guī)范運(yùn)行，具有非常重要的意義。

可喜的是，“支持上海期貨交易所探索建立場(chǎng)內(nèi)全國性大宗商品倉單注冊(cè)登記中心”，已被寫入《中共中央 國務(wù)院關(guān)于支持浦東新區(qū)高水平改革開放打造社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)的意見》之中。

“但目前推進(jìn)的速度還太慢，應(yīng)該加快推進(jìn)全國性大宗商品倉單注冊(cè)登記中心相關(guān)工作。”屠光紹再次提到“加快”一詞，言語中透露出對(duì)上海國際金融中心建設(shè)新藍(lán)圖、新構(gòu)想的殷切期待。

進(jìn)一步完善

私募證券投資基金市場(chǎng)監(jiān)管

近年來，私募證券投資基金蓬勃發(fā)展，同時(shí)還需要關(guān)注其中存在的不足和問題。屠光紹注意到，很多私募證券基金面臨一些治理問題：一是過去十年基金公司“失聯(lián)”、股權(quán)紛爭和核心團(tuán)隊(duì)分歧風(fēng)波公開化等現(xiàn)象頻發(fā)；二是不少基金管理人股權(quán)過于集中或資產(chǎn)管理規(guī)模過低，沒有適當(dāng)?shù)馁Y源和機(jī)制建立應(yīng)有的KYC、風(fēng)險(xiǎn)管控和公司治理體系。

對(duì)此，屠光紹建議，要完善登記備案機(jī)制，全面掌握我國私募證券投資基金公司交易、運(yùn)營和治理狀況；改善私募證券基金市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，形成合理的行業(yè)生態(tài)，促進(jìn)行業(yè)的有序和可持續(xù)發(fā)展；提升基金管理人的資質(zhì)門檻和基金產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的最低額度，加強(qiáng)對(duì)基金公司管理層的監(jiān)管力度。

他認(rèn)為，要注重合規(guī)審查，由形式化審查轉(zhuǎn)向?qū)嵸|(zhì)性審查，明確私募管理人注冊(cè)登記人員法律責(zé)任，加大對(duì)于違約掛名、有侵害資產(chǎn)管理人利益行為空間的管理人的違規(guī)處罰力度。鑒于過低的產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模要求不利于基金公司投入必要的資源建立合理的風(fēng)控體系和提供必要的投資者服務(wù)，建議適度提高基金產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的最低額度，也可避免私募基金牌照的閑置或?yàn)E用。

以金融科技化解

中小企業(yè)賬款拖欠“頑疾”

重點(diǎn)問題持續(xù)拓展新思路，難點(diǎn)問題勇于求解新答案。今年，屠光紹還將目光聚焦于經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一個(gè)“難題”——中小企業(yè)賬款拖欠。經(jīng)過一年多的實(shí)地調(diào)研及探索，他認(rèn)為可以依靠金融科技的手段巧解中小企業(yè)賬款拖欠之困。

伴隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)間與銀行間的資金往來日益頻繁和復(fù)雜。作為經(jīng)濟(jì)肌體的“毛細(xì)血管”，中小企業(yè)的發(fā)展離不開大企業(yè)及供應(yīng)鏈相關(guān)主體的支持。在此過程中，不少中小企業(yè)普遍面臨應(yīng)收賬款被拖欠的問題，進(jìn)而導(dǎo)致中小企業(yè)資金鏈緊張、杠桿率過高，由此可能危及企業(yè)的生存發(fā)展。

近年來，各級(jí)政府在解決中小企業(yè)賬款清收方面做了大量工作，取得了一定進(jìn)展。在屠光紹看來，由行政主導(dǎo)的串聯(lián)式債務(wù)清理手段在有效滿足清理應(yīng)收款的現(xiàn)實(shí)需求方面仍有不足，要更多依靠市場(chǎng)化、科技化的手段，形成合力，共克難題。

他建議，應(yīng)當(dāng)健全相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施，通過創(chuàng)新支付渠道和結(jié)算業(yè)務(wù)模式，設(shè)立“應(yīng)收款社會(huì)化凈額清算平臺(tái)”，規(guī)范企業(yè)間收付款行為，有效實(shí)現(xiàn)應(yīng)收款的按期清收。經(jīng)過多方調(diào)研，屠光紹認(rèn)為，金融科技的創(chuàng)新發(fā)展能夠?yàn)榻⒋似脚_(tái)提供技術(shù)支撐，有望成為化解中小企業(yè)賬款拖欠“頑疾”的一副“良藥”。

他向記者詳細(xì)描述了“清算平臺(tái)”的運(yùn)作模式和功能：“在平臺(tái)社會(huì)化結(jié)算模式下，可充分應(yīng)用金融科技和區(qū)塊鏈技術(shù)，把交易合同和應(yīng)收應(yīng)付金額與協(xié)議接入平臺(tái)，生成智能合約。當(dāng)應(yīng)收應(yīng)付到期，且符合其他付款要求時(shí)，平臺(tái)進(jìn)行自動(dòng)清算?！?/span>

盡快形成金融業(yè)API標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

共建開放金融生態(tài)

金融科技不僅可以解中小企業(yè)之困，還有望為開放金融服務(wù)體系注入新動(dòng)能。

屠光紹從全球?qū)嵺`經(jīng)驗(yàn)中觀察到，金融科技的運(yùn)用極大地拓展了金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小企業(yè)的空間，但如何更好地深化金融機(jī)構(gòu)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的互動(dòng)，更有效地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小企業(yè)對(duì)金融服務(wù)的需求，依然任重道遠(yuǎn)。

他認(rèn)為，“開放金融模式”有望成為破題的關(guān)鍵。開放金融是指金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)管可控的范圍內(nèi)，經(jīng)客戶授權(quán)利用Open API技術(shù)將金融服務(wù)能力及金融數(shù)據(jù)開放共享給第三方，以借助第三方為客戶提供快速便捷、安全可靠的金融服務(wù)解決方案。從國內(nèi)看，我國已基本具備構(gòu)建“開放金融模式”的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)條件，其中，加快開放銀行則是關(guān)鍵。近年來，國內(nèi)開放銀行的建設(shè)取得一定成效，已通過API、H5、小程序等模式向社會(huì)提供支付結(jié)算、鑒權(quán)和數(shù)據(jù)服務(wù)，部分銀行也推出了開放銀行管理平臺(tái)，但整體上仍落后于英美等國家。

對(duì)此，屠光紹建議，圍繞“制定標(biāo)準(zhǔn)、聯(lián)通數(shù)據(jù)、構(gòu)建生態(tài)、合理監(jiān)管”的四大步驟制定并完善相關(guān)引導(dǎo)性政策，加快制定統(tǒng)一的行業(yè)級(jí)API技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)各方共建開放金融生態(tài)。

來源 ｜ 《上海證券報(bào)》

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