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SAIF校友錄 | 談純集:固收十年 風(fēng)雨兼程

上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院
2020-10-19 17:39 瀏覽量: 2746
?智能總結(jié)

他是高金第一屆FMBA學(xué)生，成功實(shí)現(xiàn)了從軟件工程師到債券投資經(jīng)理的轉(zhuǎn)變；他因?yàn)槠米陨隙碌难芯慷x擇固收投資行業(yè)，從研究員做起，入行不久就準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)了2011年下半年債券市場(chǎng)的牛市；他離開(kāi)浦發(fā)銀行加...

他是高金第一屆FMBA學(xué)生，成功實(shí)現(xiàn)了從軟件工程師到債券投資經(jīng)理的轉(zhuǎn)變；他因?yàn)槠米陨隙碌难芯慷x擇固收投資行業(yè)，從研究員做起，入行不久就準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)了2011年下半年債券市場(chǎng)的牛市；他離開(kāi)浦發(fā)銀行加入申萬(wàn)宏源負(fù)責(zé)債券產(chǎn)品投資，第一年就獲得相對(duì)可觀的收益率；他從純固收投資到“固收+”產(chǎn)品合作，面臨挑戰(zhàn)巨大，卻收獲更好的結(jié)果，同時(shí)也體驗(yàn)著不一樣的投資人生。

談純集(FMBA2008PT)中泰證券資管高級(jí)投資經(jīng)理

從軟件工程師到固收研究員

2003年，談純集從上海交通大學(xué)信息工程專業(yè)畢業(yè)后，加入了浦發(fā)銀行的信息科技部門，作為一名軟件開(kāi)發(fā)工程師協(xié)助開(kāi)發(fā)信用卡反欺詐系統(tǒng)以及信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；并在兩年后成為了產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部項(xiàng)目經(jīng)理，負(fù)責(zé)為風(fēng)險(xiǎn)管理部搭建內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，以及為金融市場(chǎng)部搭建內(nèi)部債券收益率曲線項(xiàng)目。在工作的過(guò)程中，談純集對(duì)金融投資工作產(chǎn)生了濃厚的興趣。適逢浦發(fā)銀行實(shí)行人才促進(jìn)戰(zhàn)略，鼓勵(lì)內(nèi)部流動(dòng)與轉(zhuǎn)崗，談純集非常想轉(zhuǎn)入金融市場(chǎng)部；但他考慮到金融市場(chǎng)部的同事都是金融專業(yè)出身，為了能與大家有更好的共同語(yǔ)言，他決定先去念個(gè)MBA，自我充電。因?yàn)樽约旱谋究圃诮淮竽畹?，談純集不假思索地選擇了交大的MBA項(xiàng)目。已順利錄取進(jìn)安泰金融班的他，被告知可以調(diào)劑到高金。對(duì)此他沒(méi)有太多猶豫，一方面高金給他的最初印象就是在金融領(lǐng)域非常專業(yè)，另一方面高金背靠交大品牌，他信任學(xué)校的安排。他回憶道，2008年的時(shí)候高金對(duì)外還沒(méi)有正式成立，當(dāng)時(shí)也沒(méi)有屬于自己的教學(xué)樓。他還依稀記得王江院長(zhǎng)提及回到中國(guó)，想打造一個(gè)里面充滿滾動(dòng)屏幕，隨時(shí)播報(bào)全世界金融產(chǎn)品價(jià)格即時(shí)信息的金融教學(xué)實(shí)驗(yàn)室。當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)沒(méi)有一個(gè)高校有這樣的設(shè)施與設(shè)備，等到高金一樓Lab真的建成時(shí)，談純集覺(jué)得特別自豪。

盡管已經(jīng)畢業(yè)十年，談純集依舊對(duì)高金的課程還是印象深刻，尤其是朱寧教授的《行為金融學(xué)》以及陳松男教授的《衍生品》、《金融工程》。談純集回憶道，朱寧教授作為諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者席勒教授的學(xué)生，不僅擁有豐盛的研究成果，上課也講得非常好，尤其對(duì)市場(chǎng)非有效性的闡述，以及對(duì)比市場(chǎng)失靈與傳統(tǒng)金融學(xué)的差異等內(nèi)容，給了談純集很大的啟發(fā)。如同給他打開(kāi)了新的一扇門，讓他懂得從另一個(gè)角度來(lái)看待金融投資。而陳松男教授則是臺(tái)灣在衍生品行業(yè)里非常有開(kāi)拓性的學(xué)者，他帶來(lái)了很多當(dāng)時(shí)國(guó)際上非常前沿的衍生品知識(shí)，尤其是金融工程定價(jià)或建模等。隨著IT技術(shù)的進(jìn)步，現(xiàn)在的金融從業(yè)者并不需要金融從業(yè)者手工或者親自去搭建各種模型，但了解到相關(guān)的知識(shí)體系，以及彼此的關(guān)系與優(yōu)缺點(diǎn)，對(duì)談純集日后的工作幫助非常大。為了能轉(zhuǎn)崗到金融市場(chǎng)部，談純集在高金的日子過(guò)得異常忙碌。為了方便學(xué)習(xí)，他干脆就住在學(xué)校旁。3年時(shí)間里，他不僅順利地完成了高金的學(xué)業(yè)，還通過(guò)了基金、期貨從業(yè)資格考試，并在2011年正式成為了CFA持證人。2010年6月，談純集成功轉(zhuǎn)崗浦發(fā)銀行的金融市場(chǎng)部，負(fù)責(zé)宏觀經(jīng)濟(jì)和債券市場(chǎng)研究工作。由于是半路出家，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)又比較激烈，他選擇先從債券研究員做起。他坦言自己更偏好從宏觀經(jīng)濟(jì)出發(fā)的自上而下的研究，而股票研究通常是從單個(gè)公司開(kāi)始，再到行業(yè)、產(chǎn)業(yè)等自下而上的研究，相比而言債券研究更適合自己。當(dāng)他逐步搭建起自己對(duì)債券市場(chǎng)研究分析的框架后，就開(kāi)始定期把自己的研究報(bào)告發(fā)表在中債網(wǎng)、路透社等專業(yè)媒體上，并準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)了2011年下半年債券市場(chǎng)的牛市。

與不確定性共舞 挑戰(zhàn)自我認(rèn)知

由于銀行內(nèi)部債券研究與投資工作并不像券商那樣有嚴(yán)格的區(qū)分，所以工作一段時(shí)間后，談純集在負(fù)責(zé)宏觀經(jīng)濟(jì)研究的同時(shí)，也開(kāi)始承擔(dān)理財(cái)賬戶的部分債券投資工作。他介紹道，做投資與研究非常不一樣的。做研究員只要擁有專業(yè)知識(shí)，做好某一個(gè)方向的研究就可以了；而做投資經(jīng)理則不僅需要管理自己的頭寸，還要對(duì)自己的投資結(jié)果負(fù)責(zé)。投資往往面對(duì)的是一個(gè)非理性的市場(chǎng)，漲跌后再想辦法找出邏輯或理由都是事后諸葛亮；投資更考驗(yàn)一個(gè)人的性格，市場(chǎng)不僅會(huì)把性格里的優(yōu)點(diǎn)放大，也會(huì)把弱點(diǎn)放大；更多時(shí)候投資的業(yè)績(jī)是由最短最弱的那塊板決定，所以投資經(jīng)理還需要根據(jù)自我認(rèn)知建立更合理的能力圈。

2013年談純集加入申銀萬(wàn)國(guó)證券（現(xiàn)申萬(wàn)宏源證券），在證券投資總部負(fù)責(zé)債券投顧產(chǎn)品的投資，管理部門結(jié)構(gòu)化債券投資組合以及委外資金池債券組合共20多億本金規(guī)模，全年自有資金結(jié)構(gòu)化債券投資的年化收益率超過(guò)25%，資金池產(chǎn)品年化收益超過(guò)10%。2014年申萬(wàn)和宏源合并重組，談純集加入固定收益總部，繼續(xù)擔(dān)任投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，而工作重心則以市場(chǎng)開(kāi)拓為主，以資管、信托、基金子公司等產(chǎn)品為通道，開(kāi)展各類固定收益投顧業(yè)務(wù)。談到投資顧問(wèn)的工作，談純集介紹道，盡管看起來(lái)是偏銷售的工作，但實(shí)際上跟研究并沒(méi)有本質(zhì)上的區(qū)別。因?yàn)樽鲅芯恳彩怯米约旱挠^點(diǎn)去說(shuō)服別人的過(guò)程，只是其過(guò)程是相對(duì)比較靜態(tài)的；要想管理別人的資產(chǎn)，也是要把自己的投資邏輯與策略簡(jiǎn)單有效地傳遞出去。唯一的挑戰(zhàn)是必須克服自己的內(nèi)向性格，開(kāi)始學(xué)會(huì)跟人打交道。談純集坦言轉(zhuǎn)變的過(guò)程并沒(méi)有想象中痛苦，畢竟金融是自己真心喜歡的事。2016年談純集加入中泰證券資管，負(fù)責(zé)城商行及農(nóng)商行理財(cái)資金的委外投資管理工作。他分享了自己第一次做“固收+”產(chǎn)品的經(jīng)歷，委托人希望發(fā)一個(gè)混合型產(chǎn)品，而談純集過(guò)往都是做純固收的項(xiàng)目，管理混合型產(chǎn)品對(duì)他是個(gè)很大的挑戰(zhàn)。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的磨合，整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)非常令人滿意，于是客戶持續(xù)加碼，還在管委會(huì)上特意表?yè)P(yáng)了他們。他感慨道，因?yàn)槭袌?chǎng)是變化莫測(cè)的，固收的投資其實(shí)并沒(méi)有太多激動(dòng)人心的時(shí)刻，更多是一種細(xì)水長(zhǎng)流的感覺(jué)。每天除了管好投資頭寸，與委托人保持密切的溝通與交流，看似很平淡，但用心總會(huì)有個(gè)不錯(cuò)的業(yè)績(jī)。

從IT碼農(nóng)成功轉(zhuǎn)型金融投資，談純集認(rèn)除了自身努力以外，里面也有偶然的因素，畢竟當(dāng)年在浦發(fā)銀行內(nèi)部有現(xiàn)成的支持政策。然而，他始終認(rèn)為在金融投資領(lǐng)域會(huì)有一個(gè)相對(duì)公平的上升空間。無(wú)論什么背景出生，只要通過(guò)辛勤的汗水與努力，就有可能實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。他做產(chǎn)品經(jīng)理的時(shí)候，朝九晚五就可以了；在做金融投資的時(shí)候，每天則需要比別人起得更早。因?yàn)橐チ私庠玳g新聞，掌握隔夜市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)。交易時(shí)間，必須專心致志地做出正確的投資決策；非交易時(shí)間，得參加各種路演，與客戶打交道；到了晚上還需要靜下心來(lái)復(fù)盤、思考接下來(lái)投資的相關(guān)策略。整個(gè)工作的密度、強(qiáng)度以及節(jié)奏發(fā)生了巨大的變化。雖然很辛苦，但他樂(lè)在其中。至于原本就學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)或者量化出生的年輕人，從他過(guò)往的招聘經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，由于沒(méi)有在金融學(xué)或者經(jīng)濟(jì)學(xué)生受過(guò)嚴(yán)格的訓(xùn)練，他們更可能傾向于用軟件或者人工智能來(lái)解決一切問(wèn)題。就仿佛查理·芒格說(shuō)的一句話：你手里拿把錘子，看什么東西都像釘子；但實(shí)際上，計(jì)算機(jī)在金融投資領(lǐng)域只是一個(gè)輔助工具，最根本還是取決于自己的金融思維與投資的感覺(jué)。他建議計(jì)算機(jī)或者人工智能背景，卻想進(jìn)入金融行業(yè)工作的年輕校友，盡可能多完善自己的金融知識(shí)框架，補(bǔ)足短板，才能更有競(jìng)爭(zhēng)力。整理編輯：SAIF校友事務(wù)部更多閱讀SAIF校友錄丨黃詩(shī)濤:研究無(wú)涯 孜孜求索

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