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【MBA中國(guó)網(wǎng)訊】在美留學(xué)后歸國(guó)，從精算分析師到投資經(jīng)理，從中臺(tái)轉(zhuǎn)向前臺(tái)，從技術(shù)崗轉(zhuǎn)向管理崗，他認(rèn)為快速發(fā)展需要不斷輸入，幫助個(gè)人能力提升的二階導(dǎo)持續(xù)向上。

本期“Ta@SAIF”，高金FMBA 2019級(jí)（在職制）許文駒與你講述他的跨界經(jīng)歷，以及勇于迎接挑戰(zhàn)的人生態(tài)度。

許文駒 2019級(jí)在職制FMBA

中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司資產(chǎn)管理部

權(quán)益投資經(jīng)理

許文駒留美學(xué)習(xí)精算專業(yè)，回國(guó)后進(jìn)入前海人壽擔(dān)任精算分析師。兩年后精算對(duì)他的挑戰(zhàn)性邊際遞減，跨界加入中國(guó)平安財(cái)險(xiǎn)的資管部，憑借工作的主動(dòng)性，優(yōu)秀的數(shù)據(jù)分析及溝通能力，被安排在投資經(jīng)理的崗位上。工作以來(lái)，不斷地在不同的工作崗位上接受新的挑戰(zhàn)，從中臺(tái)轉(zhuǎn)向前臺(tái)，從技術(shù)崗轉(zhuǎn)向管理崗，但許文駒認(rèn)為快速發(fā)展需要不斷輸入，幫助個(gè)人能力提升的二階導(dǎo)持續(xù)向上，因此來(lái)到高金。在夯實(shí)金融基礎(chǔ)的同時(shí)，希望通過(guò)與同學(xué)、校友的溝通，增加對(duì)市場(chǎng)的理解，不斷迎接新的挑戰(zhàn)。

留美研習(xí)精算

許文駒本科畢業(yè)于美國(guó)愛荷華大學(xué)，就讀的精算專業(yè)在全美排前二。之所以選該專業(yè)，首先基于自身在理科上的優(yōu)勢(shì)，其次當(dāng)時(shí)精算師連續(xù)幾年位居全美工作性價(jià)比第一的位置。“精算是一門偏數(shù)理統(tǒng)計(jì)類的學(xué)科，相比大類化的數(shù)理學(xué)科更為專業(yè)，主要運(yùn)用于保險(xiǎn)公司及金融市場(chǎng)領(lǐng)域。我覺得該專業(yè)很有挑戰(zhàn)，發(fā)展的空間也足夠大?！?/span>

在愛荷華的學(xué)習(xí)階段，許文駒連續(xù)兩年獲得獎(jiǎng)學(xué)金，是本科生中唯一的獲獎(jiǎng)?wù)撸宜B帶修完了研究生的所有學(xué)分。談到精算專業(yè)需具備的一些特質(zhì)，他認(rèn)為興趣為先，要對(duì)數(shù)字和計(jì)算有興趣；除了對(duì)數(shù)字很敏感，還要愿意去探究其背后的邏輯關(guān)系；最后是在過(guò)往的學(xué)習(xí)中，有較好的學(xué)科背景及實(shí)踐機(jī)會(huì)，從而形成良性循環(huán)，逐步深入。

畢業(yè)時(shí)，許文駒已基本完成北美精算師考試，并且好幾門都是滿分。但相比國(guó)內(nèi)，精算行業(yè)在美國(guó)已發(fā)展得相當(dāng)成熟，個(gè)人發(fā)展空間有限。“愛荷華大學(xué)地處鄉(xiāng)村，風(fēng)景如畫，業(yè)余生活較為單調(diào)，我個(gè)性外向，喜歡熱鬧。無(wú)論從事業(yè)發(fā)展，還是個(gè)人喜好上都覺得回國(guó)才是最好的選擇?！?/span>

跨界轉(zhuǎn)型投資

2012年，許文駒回國(guó)加入前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司。入職第一年，他迅速完成了北美精算師職業(yè)資格考試，并從第二年起由原先常規(guī)化的準(zhǔn)備金評(píng)估、再保溝通，調(diào)整為預(yù)測(cè)分析崗，職責(zé)包括利潤(rùn)預(yù)測(cè)、財(cái)務(wù)費(fèi)用分析、精算假設(shè)分析及核心精算模型搭建。同時(shí)，許文駒還參與了保險(xiǎn)公司其它部門的工作，有機(jī)會(huì)全面了解保險(xiǎn)公司的運(yùn)作體系，拓寬自己的職業(yè)視野。

“工作近兩年后，精算這塊對(duì)我的挑戰(zhàn)性邊際遞減，從個(gè)人職業(yè)發(fā)展的角度考慮，我希望進(jìn)入一個(gè)與精算有關(guān)聯(lián)，但又有更大發(fā)展空間的領(lǐng)域。隨著我對(duì)保險(xiǎn)公司的了解逐漸加深，發(fā)現(xiàn)投資的挑戰(zhàn)性很大，并且與精算一樣對(duì)數(shù)理、邏輯的要求很高。”許文駒認(rèn)為在工作過(guò)程中，能逐步認(rèn)清個(gè)人性格、能力與職業(yè)的匹配度，從而找到更適合自己的發(fā)展方向。

2014年，中國(guó)平安財(cái)險(xiǎn)的資產(chǎn)管理部在上海成立，許文駒從風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效評(píng)估做起，一年后便被領(lǐng)導(dǎo)提拔為重點(diǎn)培養(yǎng)對(duì)象，開始學(xué)習(xí)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析及債券投資研究?！皬木戕D(zhuǎn)到投資領(lǐng)域，我相比剛畢業(yè)的學(xué)生并沒有多大優(yōu)勢(shì)。剛開始的績(jī)效及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，無(wú)需對(duì)市場(chǎng)有太深刻的理解，對(duì)數(shù)字及系統(tǒng)管理的要求較高，讓我在轉(zhuǎn)型過(guò)渡階段逐漸積累經(jīng)驗(yàn)，并將自身在數(shù)據(jù)及邏輯分析上的優(yōu)勢(shì)了發(fā)揮出來(lái)。”

2015年，許文駒在瀏覽官網(wǎng)時(shí)看到中債隱含評(píng)級(jí)的介紹，開始加強(qiáng)這方面的研究。到了年底，他基于中債隱含評(píng)級(jí)制定了兩套分析方法：一是監(jiān)控信用利差偏離，二是基于信用利差的債券業(yè)績(jī)歸因方法。隨著中債銀行評(píng)級(jí)逐漸為人所知，許文駒的第一套方法被業(yè)界重視，在WIND、財(cái)匯等平臺(tái)上線了相關(guān)監(jiān)控模塊，而他的業(yè)績(jī)歸因法近兩年多次出現(xiàn)在中賣方的報(bào)告中。

無(wú)“上限”的投資經(jīng)理

中國(guó)平安財(cái)險(xiǎn)的委托投資團(tuán)隊(duì)于2017年成立，許文駒憑借工作的主動(dòng)性，優(yōu)秀的數(shù)據(jù)分析及溝通能力，被領(lǐng)導(dǎo)安排在委托投資經(jīng)理的崗位上。主要負(fù)責(zé)固收委托投資業(yè)務(wù)，包括委托外部基金公司和券商投資債券及其他固定收益類資產(chǎn)?！?017年年初，債券市場(chǎng)大幅下跌。我發(fā)現(xiàn)SHIBOR浮息金融債年初有異動(dòng)，便開始挖掘其背后的原因。發(fā)現(xiàn)它的價(jià)格走勢(shì)與期限利差有很高的關(guān)聯(lián)性，而這主要源于年初期限利差大幅收斂所帶來(lái)的超額回報(bào)。發(fā)現(xiàn)這一投資機(jī)會(huì)后，我向領(lǐng)匯報(bào)了投資建議，隨后的市場(chǎng)表現(xiàn)也證明了我的判斷是正確的?！?/span>

2018年下半年平安開始向智能投資領(lǐng)域轉(zhuǎn)型，部門架構(gòu)也做了相應(yīng)調(diào)整。許文駒的工作迎來(lái)了新的挑戰(zhàn)，從固收委外轉(zhuǎn)向權(quán)益類股票的配置工作?！盎仡櫸业穆殬I(yè)發(fā)展道路，非常的幸運(yùn)能獲得這么多學(xué)習(xí)、鍛煉的機(jī)會(huì)，感謝身邊始終有優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)、同事的栽培和幫助。但在好的工作機(jī)會(huì)的背后，更多的是危機(jī)感。如何使自己的專業(yè)能力與專業(yè)工作更匹配，如何能更快提升對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)知與理解。由于我的本科專業(yè)為精算，并沒有系統(tǒng)地學(xué)過(guò)投資類的專業(yè)課程，無(wú)論是專業(yè)技能還是管理經(jīng)驗(yàn)都需要進(jìn)一步提升。”

去年底，許文駒報(bào)考了高金，希望在提升學(xué)識(shí)的同時(shí)，能通過(guò)與同學(xué)、校友的溝通，增加自己對(duì)市場(chǎng)的理解?！白屛覜]有想到的是，班里很多同學(xué)來(lái)自實(shí)體行業(yè)。這意味著SAIF是一個(gè)跨行業(yè)的平臺(tái)，我的認(rèn)知及視野將得到極大拓展?！闭劦轿磥?lái)，許文駒表示其它行業(yè)發(fā)展到一定階段會(huì)側(cè)重于管理，但對(duì)投資經(jīng)理來(lái)說(shuō)，職級(jí)不完全是發(fā)展的量化標(biāo)準(zhǔn)，投資經(jīng)驗(yàn)的積累和對(duì)市場(chǎng)的深刻理解是一個(gè)不斷接受挑戰(zhàn)的過(guò)程。

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