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【MBA中國(guó)網(wǎng)訊】10月18日，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理領(lǐng)域盛大的專業(yè)性會(huì)議——“2019第六屆中國(guó)北外灘資產(chǎn)管理峰會(huì)”在上海虹口隆重舉行。來(lái)自海內(nèi)外超過(guò)500家銀行、券商、公募基金、私募基金和期貨公司等金融機(jī)構(gòu)參加了此次峰會(huì)，與會(huì)嘉賓人數(shù)超過(guò)1000人。

本屆峰會(huì)由上海對(duì)沖基金園區(qū)主辦，由上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院（SAIF）提供學(xué)術(shù)支持。歐洲貨幣機(jī)構(gòu)投資者、上海證券、華菁證券、北大金融家俱樂(lè)部、上海北外灘絕對(duì)收益投資學(xué)會(huì)、CFA中國(guó)上海、IfFP瑞士財(cái)富管理專業(yè)培訓(xùn)中心、上海對(duì)沖基金俱樂(lè)部等知名機(jī)構(gòu)和研究單位共同協(xié)辦了此次峰會(huì)。

在上海全力打造全球資產(chǎn)管理中心的背景下，參會(huì)嘉賓圍繞“國(guó)際大變局中的資產(chǎn)管理發(fā)展趨勢(shì)”的主題，就中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)如何更好地應(yīng)對(duì)環(huán)境變化、探索新發(fā)展模式等關(guān)鍵問(wèn)題進(jìn)行了深入探討。在下午的平行分論壇中，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授、中國(guó)絕對(duì)收益投資管理協(xié)會(huì)常務(wù)理事李祥林發(fā)表了《金融科技與量化投資的發(fā)展關(guān)系》的主旨演講，闡述了金融機(jī)構(gòu)需要具備的最重要的科技能力，以及獲取這種能力所需的人才儲(chǔ)備；上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授吳飛主持了主題為“財(cái)富管理全球化路在何方”的圓桌論壇，與嘉賓一起討論了當(dāng)下財(cái)富傳承與全球化資產(chǎn)配置的趨勢(shì)、難點(diǎn)與解決方案。

李祥林教授在演講中指出，從C端個(gè)人業(yè)務(wù)來(lái)看，中國(guó)的金融科技水平已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了世界領(lǐng)先；但從B端的角度看，我們與發(fā)達(dá)國(guó)家的差距依然很大。以交易系統(tǒng)為例，盡管國(guó)內(nèi)券商的交易系統(tǒng)已十分完善，但海外十年以前就普及了電子交易，幾年前美國(guó)就有十幾家公司提供零傭金服務(wù)。在李祥林看來(lái)，金融機(jī)構(gòu)最重要的科技能力并非大量互聯(lián)網(wǎng)公司看重的“獲客”，而是體現(xiàn)在一些關(guān)鍵技術(shù)上，比如定價(jià)和風(fēng)控。這正是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的短板，也是大家目前不夠重視的地方。要知道，金融科技絕不是簡(jiǎn)單地將互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融的從業(yè)者湊在一起就能實(shí)現(xiàn)。除了新興的金融科技領(lǐng)域，傳統(tǒng)的私人財(cái)富管理行業(yè)也在發(fā)生變革。在以“全球融合——財(cái)富管理的未來(lái)”為主題的分論壇中，上海高級(jí)金融學(xué)院教授吳飛與交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)中心副總裁陳春暉、招商銀行私人銀行總行總經(jīng)理助理黃彥軍、瑞致達(dá)（ Vistra）中國(guó)區(qū)信托服務(wù)董事王冠，以及IfFP 瑞士金融理財(cái)規(guī)劃商學(xué)院院長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官Felix Horlacher一同探討了“財(cái)富管理全球化”的未來(lái)走向。

談及私人財(cái)富管理行業(yè)最核心的三要素，吳飛教授用簡(jiǎn)潔的三個(gè)字來(lái)歸納——“守”、“攻”、“傳”。“守”，指的是保全財(cái)富而不是掙更多錢；“攻”是指?jìng)€(gè)人不僅進(jìn)行資產(chǎn)配置，還能實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值；“傳”指的是把財(cái)富傳給下一代。在吳飛教授眼里，這三者是當(dāng)下客戶非常重視的需求，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)圍繞這些需求提供相應(yīng)的服務(wù)。

在此基礎(chǔ)上，隨著經(jīng)濟(jì)全球化與人民幣國(guó)際化的推進(jìn)，高凈值人群在投資上的視野正不斷拓寬，全球資產(chǎn)配置的思路不斷加強(qiáng)。吳飛表示，如果將過(guò)去10年看作財(cái)富管理本土化的10年，那么未來(lái)10年就是全球化的10年——機(jī)構(gòu)自身的業(yè)務(wù)要拓展到全球，同時(shí)機(jī)構(gòu)也要考慮客戶全球化配置的需求，特別是海外配置的需求。盡管跨境、跨業(yè)、跨市場(chǎng)的資產(chǎn)配置為財(cái)富管理創(chuàng)造了更多機(jī)會(huì)，但交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)中心副總裁陳春暉指出，眼下全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的趨勢(shì)也在逐步形成，因此，金融機(jī)構(gòu)在為高凈值人群開展財(cái)富管理過(guò)程中面臨著巨大挑戰(zhàn)——即是否有足夠的經(jīng)驗(yàn)、能力和手段應(yīng)對(duì)全球化風(fēng)險(xiǎn)管理。“現(xiàn)在很多客戶首先關(guān)注如何保障財(cái)富安全，其次才是財(cái)富的傳承，包括子女教育等。”招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理助理黃彥軍表示。2009年時(shí)，有接近20%的客戶對(duì)高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品表現(xiàn)出明顯興趣，而10年后的當(dāng)下，該比例還不足5%。由此可見(jiàn)，客戶變得愈發(fā)理性與成熟，對(duì)財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和品牌形象，提出了更高的要求。