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【防范電信網絡詐騙】

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詐

騙

現在，許多不法分子利用個人信息泄露的空子詐騙涉世未深的大學生。在國家大力打擊電信詐騙犯罪的同時，同學們自身也要提高警惕，保護個人財產安全。當然，如果能做到這九個“凡是”、七個“一律”，基本上就不會上當受騙了。

九個“凡是”

1.凡是自稱公檢法要求匯款的;

2.凡是叫你匯款到“安全賬戶”的;

3.凡是通知中獎、領獎要你先交錢的;

4.凡是通知“家屬”出事要先匯款的;

5.凡是在電話中說“猜猜我是誰”的;

6.凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼的;

7.凡是讓你開通網銀接受檢查的;

8.凡是自稱是領導，說“關照你做項目，明天到我辦公室的”;

9.凡是陌生網站要登記銀行卡信息的;

都是詐騙!

七個“一律”

1.接陌生電話，不管是誰，只要一談到銀行卡，一律掛掉;

2.只要一談到中獎了，一律掛掉;

3.只要一談到公檢法稅務或領導干部要轉賬匯款的，一律掛掉;

4.所有短信，但凡讓你點擊鏈接的，一律刪掉;

5.微信讓砍價、拆紅包，一律不點;

6.賭博游戲、網絡投資理財、高利回報、找項目，一律不點;

7.視頻看到一半然后要求轉發(fā)的，一律不轉。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆。讓我們一起來識別詐騙分子的伎倆，一定要避免上當受騙啊?。?！

騙術一：冒稱公檢法詐騙

[作案分析]犯罪分子冒充公安、檢察、法院、銀行、郵局、社保和醫(yī)保局等政府部門，以語音留言、短信或直接通話的方式撥打事主手機或座機，謊稱事主有未領取的法院傳票、包裹、銀行賬戶欠款或購買違禁藥品等內容，身份被冒用牽扯刑事案件為由，以民警、法官和檢察官身份要求事主將所有存款打人指定"安全賬戶”、轉移個人財產進行保全等手段騙取事主錢財。

[典型案例]湖南益陽市的張女士幾年前曾丟過一張銀行卡，當詐騙份子冒充警察打電話給她說其銀行卡涉嫌犯罪時，心思單純的她瞬間就自行“腦補”情節(jié)對接上了。在按照對方提示要求一頓操作后，3萬余元存款險些被騙，幸虧湖南益陽市公安局資陽分局大碼頭派出所副所長文武及時趕了過來。

[防范建議]當前，公安局、檢察院和法院有嚴格的辦案程序，法律要求民警辦案時必須當面與事主做筆錄，一般不得通過電話方式制作筆錄;公安機關的通緝令屬于內部文件，一般不會通過互聯(lián)網向事主“提前”通知，公檢法機關沒有所謂的“安全賬號”，凡是要求將存款打入“安全賬號”的都是詐騙行為。

騙術二：中獎兌獎詐騙

[作案分析]犯罪分子通過電話、網絡通訊工具或短信等方式假冒知名電視欄目工作人員，謊稱被抽選為節(jié)目幸運觀眾，將獲得巨額獎金，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環(huán)詐騙，誘騙受害人匯款。

[典型案例]2019年3月份的一天晚上，正在貴州鎮(zhèn)遠某醫(yī)院帶孩子治病的唐先生，收到了一個好友請求，在通過好友申請之后，對方給唐先生介紹起了可以預測中獎號碼的彩票網站，對方承諾買了不中的話，可以賠償本金。唐先生一開始抱著試一試的心理，買了200元錢后果然中獎。唐先生決定加大力度購買彩票，但他發(fā)現，自己買的時候就不中，不買就會中獎。于是唐先生決定把自己預留在網站的幾萬元錢全部提現，結果發(fā)現無法提現。

[防范建議]“天上不會掉餡餅”，遇到中獎消息冷靜對待、區(qū)分，凡是網上號稱領獎先交費的，都是詐騙行為。即便見到獎品，也要驗證該獎品價值是否符合相關手續(xù)費，以免被以次充好。

騙術三：非法交易詐騙

[作案分析]犯罪分子通過網絡、電話或短信等方式發(fā)送虛假股票內幕交易、私家偵探、非法監(jiān)聽、辦理假證件或購買考題答案等信息，由于屬于非法活動，對方一般要求事主事先預先付款騙取錢財。如事主感覺對方實施詐騙拒絕匯款，犯罪分子就利用事主害怕事情泄露的心理，敲詐事主更多的錢財。

[典型案例]近日，事主柳某在通過搜索找到一家培訓機構想提高學歷，一個自稱王老師的人通過QQ稱可以直接辦理畢業(yè)證書，不用上課，但需要交1 .5萬元。8月12日，柳某匯款3000元定金。8月28日，對方在網上給柳某展示了畢業(yè)證，并要求匯尾款。轉賬后，對方又讓再匯款5000元保證安全，證書到貨后再退還。柳某認為被騙，遂報警。

[防范建議]任何購買、銷售違禁、走私物或非法服務的行為均為違法行為;凡是網上發(fā)布上述信息，均為詐騙信息;購買一般商品時應堅持做到貨到付款、驗貨付款或通過知名的第三方支付平臺付款，保證個人交易安全;如遇到對方以揭發(fā)隱私為由進行敲詐，要第一時間報警，防止陷入對方詐騙陷阱。

騙術四：網絡交友詐騙

[作案分析]犯罪分子通過交友網站或網絡發(fā)布征婚信息，與事主取得好感后，以乘飛機見面、開店送花籃、投資、買彩票中獎、賭馬、過海關有違禁品需交罰款等理由騙取事主錢財。

[典型案例]今年3月初，峨眉警方根據受害人所提供的線索，經過一段時間的縝密偵查，深入挖掘，以吳某、杜某為首的網絡交友詐騙團伙逐漸浮出水面。該團伙組織嚴密、分工明確，在成都、廣州、深圳等地建立窩點，組織多名男性“鍵盤手”冒充女性，通過微信、陌陌、QQ等各大社交網絡平臺，添加陌生男子聊天，發(fā)送年輕貌美女性照片，以網戀交友誘騙受害人進行高額消費的方式實施詐騙，涉案金額特別巨大。

[防范建議]大齡男女切莫心急，交友問題上一定要謹慎，不要被對方的花言巧語所蒙蔽，連面都沒有見到就貿然匯款，不要貪戀對方錢財，愛情不能通過金錢來衡量，切莫貪小便宜吃大虧。

騙術五：冒充熟人詐騙

[作案分析]犯罪分子通過網絡、短信或電話等方式冒充事主的親戚朋友、同事老板、多年未見戰(zhàn)友或讓事主猜測他是誰( 其實猜著是誰就是誰)等熟人信息，以遇到急事、還錢、交學費、交房租、國外代購等借口要求事主轉賬匯款或購物代付等方式騙取事主錢財。

[典型案例]今年73歲的張女士家住湖北襄陽市，前不久她接到一個陌生電話，對方自稱是她的外甥，因為跟同學發(fā)生矛盾，急需用錢。張女士一時心急，來不及細想，馬上前往銀行取出1萬多元。銀行工作人員看老人家獨自來取款，便主動上前問明緣由，發(fā)現不對勁后及時報警，避免張女士掉入陷阱。

[防范建議]在接到類似電話、QQ等通訊工具信息或短信時，可以通過電話確認、其他人側面打聽或者當面給現金的方式核實，盡量避免被騙。同時，截圖、短信等方式提供的匯款憑證均可以造假，涉及收款和借款必須查看個人銀行賬戶才能確信。如果遇到上述案例中涉及的老師、領導、客戶等敏感又不方便核實身份的情況，最好在電話、網絡通訊工具中多溝通幾句，提一些雙方都認識的人或事，盡可能核實對方身份后再匯款。

騙術六：冒充客服詐騙

[作案分析]消費者利用網絡進行購物消費后出現問題，自己主動在網絡上搜索犯罪分子冒充商家或企業(yè)的虛假客服電話;后對方冒充商家或企業(yè)，以事主交易不成功需要退費，通過電話或網絡通訊工具操縱事主在網銀或者ATM機上匯款。同時，不少消費者自認為銀行卡內余額不足便放心大膽點擊支付，殊不知這種情況也面臨被盜刷的風險。

[典型案例]家住靜安區(qū)靈石路的張先生愛好炒股，并且有著多年的炒股經驗。2020年12月4日，張先生收到“股友”添加微信好友請求，張先生添加對方后，該“股友”便向其推薦了一個股票交流群，稱群里會有一些炒股大師講課，自己跟著大師賺了不少錢，張先生一想，反正也不用花錢，聽聽也沒啥損失，于是便進了這個股票交流群。一進群，張先生立刻感受到群里的“專業(yè)”氛圍：群里有炒股大師講課，并時常發(fā)送股票講課鏈接等視頻，還有不少“股友”在群里曬盈利圖片?？粗鴦e人都在賺錢，張先生心動了，他聯(lián)系客服打聽他們是怎么賺錢的。在客服引導下，張先生下載了不明來源的軟件進行注冊，并充值6萬元進行“理財”，張先生在對方的“指導”下短短一周時間就在該平臺上盈利7800余元并將盈利部分提現。隨后，客服便以“本小利小、本大利大”“充值優(yōu)惠”等各種說法，不斷誘導張先生充更多的錢購買該平臺股票。眼見著賬戶里的資金不斷增加，張先生便一次又一次追加投資金額，最終將十幾年來的積蓄188萬元全部充值其中。2021年1月12日，張先生像往常一樣登錄投資賬戶時卻意外發(fā)現賬戶里的股票一夜之間均以最低價被賣出，賬戶里的資金一夜清零。當張先生詢問客服原因時，對方卻稱是系統(tǒng)錯誤所致。此時，張先生才意識到被騙了，于是立即向靜安分局彭浦鎮(zhèn)派出所報案。

[防范建議]犯罪分子在百度等搜索引擎上做廣告，偽造知名企業(yè)的客服電話，而不少搜索公司一般都沒有對廣告公司合法性進行審查。同時，有些犯罪分子還通過非法手段獲取消費者個人信息主動聯(lián)系退款退費實施詐騙。在此特別提示:無論哪種退款退費，消費者僅需提供銀行卡賬號，凡是需要通過網銀或ATM機進行退款退費的交易，均可認定為詐騙行為。

騙術七：網絡辦卡詐騙

"我們是中國銀行的工作人員，我們可以為您提高信用卡額度，但是需要您提供信用卡號、身份證號和手機短信驗證碼，還要提供一張儲蓄卡做關聯(lián)才能開通**"

[作案分析]犯罪分子利用網絡、電話、短信或報刊等媒介發(fā)布網絡辦理信用卡、提升信用卡額度等廣告，通過電話或者網絡等方式要求事主提供個人信用卡號、身份證號和短信驗證等信息，并要求關聯(lián)一張儲蓄卡，后犯罪分子利用銀行漏洞改變事主手機銀行的注冊手機號，通過銀行轉賬的方式詐騙事主錢財。

[典型案例]孫先生辦理了一張中國銀行白金卡，沒幾天便接到一個自稱中國銀行工作人員的電話(4008001600)對方稱可以為其將信用額度提升至10萬元。孫先生信以為真，在電話中按照對方提示提供了個人信用卡號、身份證號、短信驗證碼和一張關聯(lián)的儲蓄卡號。沒過一會，孫先生手機接到儲蓄卡被轉走10萬元的短信，后經銀行核實原來孫先生的注冊手機號碼被人篡改，儲蓄卡被盜刷。

[防范建議]審批辦理信用卡國家有嚴格規(guī)定，信用額度也與個人工作、職位、信用記錄、教育程度和資產狀況密切相關，不要輕信他人可辦理高額透支信用卡的騙局，網上銀行信息代表個人身份授權，不能隨便透露給他人，正規(guī)銀行客服即使需要個人信息也只需提供身份證后幾位數核實，查詢密碼、驗證碼等更是個人操作網上銀行的許可證，不能直接在電話中透露給對方。遇有可疑的，最好及時撥打銀行客服電話進行確認。

騙術八：網購虛擬商品詐騙

[作案分析]犯罪分子在知名游戲官網或者論壇中發(fā)布可以兜售游戲幣、游戲裝備或游戲賬號等信息，以進行網絡買賣交易為由，在沒有與事主見面的情況下要求事主事先付款或提供虛擬賬號，騙取事主的錢財或者游戲賬號。

[典型案例]2021年6月，張先生在玩一款手機游戲時發(fā)現可以購買游戲禮包。后張先生通過QQ聯(lián)系該游戲在線服務人員，對方以首次在平臺購買物品為由要求張先生先充值1000元抵押。付款后，對方又以銀行卡輸入錯誤資金被凍結、收取提現業(yè)務手續(xù)等理由，分別讓張先生匯款2000元和10000元，后張先生在總共匯款1.3萬元后，發(fā)現對方已把自己拉黑。

[防范建議]此類受害人大都為喜好游戲的年輕人，犯罪分子經常使用幾十元、幾百元不等的小額數目誘騙事主購買上鉤，之后不斷使用各種理由讓事主不停的向對方匯錢，雖然事主發(fā)現異常，但一般不甘心止損，導致自己損失逐步加大。建議愛好游戲的年輕人盡量通過官方渠道購買，不要貪小失大。

騙術九：網絡招工詐騙

[作案分析]犯罪分子通過網絡發(fā)布虛假招工信息，聲稱能夠在網上兼職也能掙錢，以提前繳納置裝費、文稿保密費和刷信譽購買商品等方式，要求事主轉賬匯款騙取錢財。

[典型案例]劉先生在微博上看到一則兼職刷信譽的信息，遂主動通過QQ聯(lián)系對方客服。后對方把刷信譽流程發(fā)給劉先生，并稱如果劉先生做兼職，對方就會發(fā)任務，做完任務后三分鐘就會返本金和傭金。劉先生為防止被騙，用幾十元至幾百元先后試刷了多筆信譽，均能及時返現，劉先生遂信以為真，通過網銀先后支付并刷了20筆信譽，總共花費1.4萬元，但只收回了3000元。后對方將劉先生拉黑，微博刪除。

[防范建議]當前，通過虛假購物為商家提高信譽值的做法是各大電商明令禁止的，在網站進行刷信譽兼職宣傳的都是詐騙分子的幌子，且刷信譽交易行為不受任何機構的監(jiān)管，事主即使在正規(guī)網站刷信譽兼職后發(fā)現被騙，其合法權益也無法得到保障。

騙術十：網絡交易詐騙

[作案分析]犯罪分子為騙取財物，在知名電商網站或自行開設釣魚網站以低價售賣商品或服務為由，要求事主在交易網站上填寫個人信息和銀行賬號，造成事主銀行卡悄悄被盜刷。

[典型案例]市民陳先生在家中用手機上網登入“閑魚”平臺，看到一家出售二手手機的賣家低價出售一臺ipone11，價格非常便宜。于是，陳先生與賣家聯(lián)系，對方說自己是福州的，不是本地人，需要用“轉轉”來交易，并要求陳先生添加一個QQ聯(lián)系人。隨后，陳先生添加了QQ聯(lián)系人，并下載“轉轉”APP，但是，陳先生并沒有在“轉轉”APP上看到自己想購買的二手ipone11的商品交易鏈接。于是，QQ聯(lián)系人向陳先生發(fā)送了一個交易鏈接，陳先生點擊了該鏈接后，跳轉到一個與“轉轉”APP付款界面一樣的付款界面，陳先生在這個支付界面支付了3000余元，但沒有看到已付款訂單。陳先生立即與對方聯(lián)系，對方說陳先生的“轉轉”APP沒有實名認證，需要重新支付一單，填寫收貨地址、聯(lián)系方式，這樣第一單就可出來，然后再取消一單交易。于是，陳先生再次支付了3000余元，結果仍未出現已付訂單。此時，陳先生發(fā)現自己可能被騙，于是要求對方立即退款，對方卻以系統(tǒng)延時無法退款等理由拒絕退款，隨后拉黑刪除陳先生的QQ。

[防范建議] 當前，網絡購物消費較為普遍，且一般均開通了網上銀行，并登記了注冊手機號碼。如大家在陌生網站錄入個人身份和銀行卡信息，并將短信驗證碼告知對方，很容易造成銀行卡被盜刷的情況。在此特別提示:凡是在網上要求提供個人身份信息和驗證碼的均需高度重視，要仔細查看驗證碼用途。如遇到被盜刷情況，第一時間掛失并報警。

騙術十一：手機木馬病毒詐騙

[作案分析]犯罪分子通過群發(fā)或偽基站發(fā)送虛假短信，以10086或信用卡積分兌換、觀看相冊、通訊錄或其他引人注意的借口引誘事主點擊短信中的鏈接，下載木馬病毒程序后，通過技術手段獲取事主銀行卡信息和銀行發(fā)送的驗證碼，以盜刷的方式騙取事主錢財。

[典型案例]2020年1月，桐城市公安局刑偵大隊接市民方先生報案稱:其兩張銀行卡內七萬余+元存款不翼而飛。據方先生反映，案發(fā)前一日，其收到一條查詢交通違章短信，并附帶違章查詢APP的下載鏈接，方先生深信不疑，按照對方提示安裝了軟件。不料次日，查看銀行卡信息準備取款時，發(fā)現兩張銀行卡內七萬余元存款不見了，且未收到任何手機短信提醒。

[防范建議]大家在接到陌生號碼發(fā)送的短信時，最好不要點擊里面的鏈接;如需要點擊，最好通過電腦瀏覽器打開，一般手機木馬或病毒的程序在電腦系統(tǒng)中無法運行;使用智能手機的用戶一定要安裝防病毒軟件，一旦提示手機中病毒或木馬，一定第一時間關機，使用其他電話掛失自己的手機號碼和銀行卡號碼，并通知自己通訊錄上的人防止其他人連鎖被騙。

騙術十二：網購異常詐騙

[作案分析]犯罪分子利用事主網絡購物留下的聯(lián)系方式，主動聯(lián)系事主，謊稱事主的交易支付出現問題，包括辦理退款、已被凍結支付或需要重新付款等理由，要求事主按照指示在網絡或ATM機上操作，要求事主將銀行卡信息告知對方或直接轉賬匯款，騙取事主錢財。

[典型案例]2021年4月24日，益農鎮(zhèn)的A女士（化名）照常在店內工作時，接到一通自稱售后客服的電話，稱A女士在抖音上購買的化妝品質量不合格，要向A女士作出賠償。起初，A女士并未理睬就把電話掛了。后來A女士又接到了此類電話，稱要給其賠付，對方還給了A女士一個二維碼，A女士登錄并填寫了個人信息及銀行卡信息，填完后對方又給A女士發(fā)了一個二維碼，掃碼顯示要支付10000元，對方解釋稱這個錢是個人信息保障金，等下會連同賠償金一起返回給A女士，隨后，A女士輕信并掃碼支付了10000元，但遲遲未收到返錢，A女士意識到被騙，遂報警，共計損失價值約10000元。

[防范建議]遇到有賣家電話稱需要退款或重新支付，一定要登陸官方網站，不要點擊所謂店家給予的網址;一般正常購物網站的程序都是將購物款原路退回事主購物時使用的銀行卡或第三方支付平臺賬戶內，不需要更換退款途徑。銀行發(fā)送的驗證碼一定要保管妥當，不要輕易外泄，且驗證碼的使用途徑在短信中一般都會注明，仔細閱讀短信內容，非內容中所提及的用途不能相信。

騙術十三：假鏈接詐騙

[作案分析]事主在正規(guī)購物網站購物時，與賣家通過網絡即時溝通的過程中，賣家以事主要買的商品有優(yōu)惠促銷活動、支付不成功、退款重新交費或網銀升級等理由向事主發(fā)送虛假鏈接，事主點擊假鏈接后填入個人和銀行信息，導致銀行卡或網銀被盜刷。

[典型案例]近日，劉某上網時接到一條短信，說他密碼器過期，讓他登錄www.lcxxxx.com網站進行升級，劉某根據短信網址進行升級操作，然后對方從網上轉走他的6萬元。

[防范建議]遇到此類電話、短信和網絡等手段推送的網站，首先應觀察網址，虛假網址與真實網址都是有細微差別，往往在955**后面有其他英文字母，而真實的銀行手機網址都是沒有的。此類詐騙，大家要做到不登陸來歷不明的鏈接、不隨意掃二維碼，不輕易透露個人身份信息及銀行卡信息，堅持做到從正規(guī)電商或網站購物。

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素材來源：網 絡

網絡編輯：劉雨潔

責任編輯：楊 芳

指導老師：吳龍剛

終 審：張軍馳