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<p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">長江商學(xué)院金融<a href="http://www.lhbzw.cn/" target="_self">MBA</a>班級(jí)分享2018級(jí)上海班</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><a href="http://mba.mbachina.com/zt/2020/kangjiyiqing/index.php?from=groupmessage" target="_self"><span style="font-size: 16px;">疫情</span></a><span style="font-size: 16px;">當(dāng)下，對每個(gè)人都帶來了不同影響，如何去認(rèn)識(shí)和判斷這些變化，屬長江商學(xué)院“取勢”應(yīng)有之義，本次分享由長江金融MBA2018級(jí)上海班組織進(jìn)行，并從醫(yī)療建設(shè)、醫(yī)療檢測、醫(yī)藥、醫(yī)療服務(wù)、健康消費(fèi)、保險(xiǎn)六個(gè)版塊進(jìn)行梳理。</span></p> <p></p> <ul style="padding: 0px 0px 0px 2.2em; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important;"> <li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">1 .疫情將為醫(yī)療健康行業(yè)哪些版塊帶來較大的影響？</span></p></li> <li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">2. 未來醫(yī)療健康行業(yè)有哪些投資機(jī)會(huì)值得關(guān)注？</span></p></li> </ul> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">一 、醫(yī)療建設(shè)</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">"</span>新形勢下醫(yī)療信息化系統(tǒng)模塊有可為。中國的醫(yī)療信息化公司有很大的上升增長空間。"</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">疫情結(jié)束以后，國家可能會(huì)有千億、甚至萬億級(jí)別醫(yī)療領(lǐng)域的資金投放。全國各個(gè)省市以及直轄市，將可能進(jìn)行戰(zhàn)略性應(yīng)急備災(zāi)醫(yī)院建設(shè)，部分現(xiàn)有的三級(jí)醫(yī)院會(huì)面臨擴(kuò)建。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">此次疫情的應(yīng)對中，可以看到部分三級(jí)醫(yī)院僅有一兩千張床位，未來將增加床位或者擴(kuò)建新院。這個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)投資基金是否可以切入，比較困難，基于以下兩個(gè)原因：</span></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;"></span></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第一個(gè)原因，從投資規(guī)模來看，醫(yī)院擴(kuò)建過程對資金規(guī)模要求要高，作為投資基金一筆投入?yún)⑴c比較困難。</p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第二個(gè)原因，作為綜合性醫(yī)院，建設(shè)周期與市場投資回報(bào)率，與常規(guī)市場化基金要求有一定差異。新醫(yī)院的建立需要經(jīng)過三四年的培育期以及五到七年的成長期，而一般基金的存續(xù)期不允許參與這樣的投資。</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">那么在這兩方面的制約下，基金很難參與醫(yī)院擴(kuò)建新建項(xiàng)目，應(yīng)該把關(guān)注點(diǎn)投在哪里？</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">我們建議可以關(guān)注醫(yī)療建設(shè)周邊，比如醫(yī)療信息化系統(tǒng)模塊。2018年10月，醫(yī)政醫(yī)改局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)以電子病歷為核心的醫(yī)療機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)工作的通知》，開啟了醫(yī)院電子病例升級(jí)的新階段。政策中提到的提升電子病例應(yīng)用水平，鼓勵(lì)不同部門間的數(shù)據(jù)交換、全院信息共享，為醫(yī)療決策提供支持。僅僅這一個(gè)政策就會(huì)拉升醫(yī)療信息化領(lǐng)域的增量。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">智慧醫(yī)療的概念不斷擴(kuò)大，醫(yī)療IT的市場也隨之增容。中國的醫(yī)療信息化公司有很大的上升增長空間。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">二 、醫(yī)療檢測</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">"</span>基因檢測應(yīng)該會(huì)成為醫(yī)院標(biāo)配，但是一般核酸快檢試劑盒的門檻較低?？梢躁P(guān)注自動(dòng)快檢一體機(jī)，加速獲得相關(guān)資質(zhì)。"</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">疫情中我們看到，不少醫(yī)療檢測公司投入*，加班加點(diǎn)推出檢測試劑盒。檢測試劑盒已經(jīng)代替了傳統(tǒng)CT，成為一個(gè)金標(biāo)準(zhǔn)。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">基因檢測在疫情之后會(huì)成為醫(yī)院標(biāo)配。作為投資機(jī)構(gòu)要看到什么？要看到客觀存在的市場空間，也要看到該領(lǐng)域的門檻，更要看到中國檢驗(yàn)市場的現(xiàn)狀，抓住機(jī)遇切入到需求壁壘偏高的部分。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">短短20天，核酸快檢試劑盒提供公司涌現(xiàn)出17家，現(xiàn)在可能更多。這個(gè)領(lǐng)域的門檻不高，本科生、研究生都具有試劑盒設(shè)計(jì)產(chǎn)出的能力。而我們要把眼光投向中國檢驗(yàn)市場現(xiàn)狀去觀察分析。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">中國的檢驗(yàn)市場呈現(xiàn)出啞鈴形態(tài)——兩端大，中間小。上游端其實(shí)就是所謂機(jī)器端、耗材端，以及原材料端。下游端就是實(shí)際中的終端，類似醫(yī)院、體檢機(jī)構(gòu)。上游端、下游端尚有較好的盈利能力，而卡在中部提供試劑盒或者檢測服務(wù)的公司，可謂舉步維艱。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">我們應(yīng)該關(guān)注技術(shù)壁壘高的部分，比如自動(dòng)快檢一體機(jī)?；蛟S可以借助這次疫情的“創(chuàng)新通道”、“綠色通道”，加速相關(guān)資質(zhì)的審批，對于很多公司來說這是一個(gè)機(jī)遇。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">三 、醫(yī)藥</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">"</span>因疫情的突發(fā)性與短期性特點(diǎn)，不認(rèn)為醫(yī)藥方面會(huì)有爆發(fā)性發(fā)展機(jī)會(huì)?，F(xiàn)有藥物可以關(guān)注吉利德的瑞德司韋。"</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">藥物是這次疫情中備受關(guān)注的話題，同時(shí)也是最容易引發(fā)謠言的話題，各種“神藥”在新聞報(bào)道中出現(xiàn)，此起彼伏。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">作為投資機(jī)構(gòu)，要關(guān)注疫情的突發(fā)性和短期性，以及對整個(gè)醫(yī)藥行業(yè)的影響。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">與過去的SARS疫情時(shí)“無藥可醫(yī)”的情況不同，現(xiàn)如今有不少藥物可以投入新冠疫情的治療，8000多例治愈案例也印證了有藥可循。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">從目前情況看，盡管針對新型冠狀病毒缺乏有效的抗病毒藥物，但是少數(shù)經(jīng)過過往臨床經(jīng)驗(yàn)證明，對于傳統(tǒng)冠狀病毒有一定抑制性的藥物，是可以用的。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">比如α干擾素、利托那韋、利巴韋林，以及輔助呼吸胸部改善的藥物如血必凈，再比如腸道微生態(tài)治療，在歐美地區(qū)制藥行業(yè)是熱門的研究領(lǐng)域。</span></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">當(dāng)然也有一些屬于儲(chǔ)備類型，比如近期被熱議和爆炒的，仍處在臨床階段的藥物。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">臨床階段藥物就意味著還處在臨床階段，需要一定時(shí)間檢驗(yàn)。目前來說，市面上比較關(guān)注的藥物有五大類型。</span></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第一大類是HIB藥物，如利托那韋、達(dá)蘆那韋，這些藥物過去的適應(yīng)癥并不是冠狀病毒，在體外實(shí)驗(yàn)中發(fā)現(xiàn)對新冠狀病毒的細(xì)胞有一定效果，需要去深入發(fā)現(xiàn)是否在人體上有效。</p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第二大類是抗瘧藥，比如氯喹，羥氯喹，磷酸氯喹等。</p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第三大類是RNA聚合酶抑制劑，就是這段時(shí)間大家非常關(guān)注的瑞德西韋。</p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第四大類是抗病毒藥物，如阿比多爾、法匹拉韋。根據(jù)最近新聞的報(bào)道，阿比多爾對于新冠病毒有一定效果。</p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;">第五大類是單抗類藥物，如BDB-001。</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">目前臨床階段期望值最高的藥物有兩個(gè)，一是瑞德西韋，一是傳統(tǒng)的抗瘧藥——氯喹。在體外控制新冠病毒感染方面，有一定效果。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">瑞德西韋在2月3號(hào)開啟三期臨床研究，實(shí)驗(yàn)時(shí)間大概會(huì)從2月5號(hào)持續(xù)到4月27號(hào)，觀察期可能設(shè)立為28天。這么來看，這一次戰(zhàn)役預(yù)計(jì)主戰(zhàn)場不會(huì)是瑞德西韋，主戰(zhàn)場仍然會(huì)是目前已有的部分藥物。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">除此之外，也有一些新療法，比如干細(xì)胞治療，近期也在臨床實(shí)驗(yàn)階段，例如Celularity公司，他們聯(lián)合開發(fā)了CYNK-001，也有望進(jìn)行預(yù)防，正處在臨床驗(yàn)證治療階段。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">還有一種思路，能不能投資疫苗開發(fā)？</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">我們先來了解一下疫苗，從臨床前研究、申報(bào)臨床，到開展臨床試驗(yàn)，疫苗的開發(fā)周期很長，國內(nèi)疫苗最快到4月份有可能進(jìn)入臨床階段，預(yù)計(jì)研制成功仍需3-4個(gè)月時(shí)間。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">目前從全球范圍來看的話，疫苗進(jìn)展最快在臨床2期，但是臨床1期和2期的數(shù)據(jù)都是針對MERS病毒，如果說針對新冠病毒就需要重新研發(fā)，預(yù)計(jì)最快出現(xiàn)在市場要到八、九月份。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">整體上，由于這次疫情的突發(fā)性和短期性，判斷對醫(yī)藥方面爆發(fā)性發(fā)展機(jī)會(huì)并不存在，會(huì)有一些局部的加速機(jī)遇，更多是一個(gè)細(xì)水長流的工作。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">四、醫(yī)療服務(wù)</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">"</span>建立與客戶的互信，健康知識(shí)培訓(xùn)領(lǐng)域需要高舉高打。</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">健康、慢病管理會(huì)趨于線上。這次疫情應(yīng)該會(huì)在一定程度上改變舊有的慢病重復(fù)問診狀態(tài)，可以關(guān)注。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">醫(yī)藥流通方面的在線購藥消費(fèi)模式滲透率將持續(xù)提高。</span>"</p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">醫(yī)療服務(wù)分為兩大塊。一個(gè)大塊叫實(shí)體醫(yī)院，前面我們說過。另一塊就是線上醫(yī)療，這里我們主要聊一聊線上。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">這次疫情從我們的觀察來看，更多的增益是獲客成本降低，月活得到快速提升。醫(yī)療服務(wù)這部分內(nèi)容與我們的日常生活息息相關(guān)，感受強(qiáng)烈，從大類型來說我們拆解出五塊內(nèi)容。</span></p> <p></p> <ul style="list-style-type: square;"><li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">第一塊：在線咨詢/問診</span></p></li></ul> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">特殊時(shí)期造就一波新行情，線上咨詢問診流量快速拉升，這部分人們的共同特點(diǎn)是咨詢內(nèi)容與疫情相關(guān)，客觀因素制約無法去到醫(yī)院，也有一部分人“病急亂投醫(yī)”，因此疫情期間獲客成本降低，轉(zhuǎn)化率提高。而疫情結(jié)束之后，用戶留存和行為習(xí)慣培養(yǎng)，仍需要再進(jìn)一步觀察。</span></p> <p></p> <ul style="list-style-type: square;"><li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">第二塊：健康知識(shí)/健康培訓(xùn)</span></p></li></ul> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">健康知識(shí)、健康培訓(xùn)這個(gè)部分，屬于如何建立與客戶的互信。這個(gè)領(lǐng)域需要一定的高舉高打。所以僅憑一個(gè)普通公司、個(gè)體單干是不行的，需要政府力量支持。</span></p> <p></p> <ul style="list-style-type: square;"><li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">第三塊：健康/慢病管理</span></p></li></ul> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">以發(fā)展的眼光分析判斷，未來健康慢病管理會(huì)逐步趨于線上。這次疫情應(yīng)該會(huì)在一定程度上改變舊有的慢病重復(fù)問診狀態(tài)，不一定非要集中到線下問診，有些慢病、常見病可以在線上咨詢。</span></p> <p></p> <ul style="list-style-type: square;"><li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">第四塊：醫(yī)藥流通、在線購藥</span></p></li></ul> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">很多從來不線上購物的人在這段時(shí)期開始網(wǎng)購生活用品了，很多過去對在線購藥持懷疑態(tài)度的也開始嘗試消費(fèi)。在線購藥的消費(fèi)模式通過美團(tuán)、餓了么或者是第三方軟件進(jìn)行，滲透率增高。</span></p> <p></p> <ul style="list-style-type: square;"><li><p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">第五塊：互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)院</span></p></li></ul> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">預(yù)計(jì)互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)院近期從政策層面會(huì)相對得到更多支持。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">五 健康消費(fèi)</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">"</span>在數(shù)字健康方面，能夠看到此次疫情過后，人們從心理上會(huì)更關(guān)注健康。原有的可穿戴設(shè)備未必能夠滿足這個(gè)需求?？梢躁P(guān)注如何用可穿戴設(shè)備，形成個(gè)人的數(shù)字健康檔案。</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">保健養(yǎng)生方面要突破狹窄認(rèn)知，圍繞養(yǎng)生需求解放思維，既要瞄準(zhǔn)女性錢包，也要擊穿男性心理。</span>"</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">健康消費(fèi)領(lǐng)域，從大類上我們把小米、樂心、華為、蘋果這些我們統(tǒng)稱為可穿戴設(shè)備的相對早期階段產(chǎn)品。數(shù)據(jù)的全面性依然有提升空間。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">實(shí)際上，個(gè)體的健康和患病不是涇渭分明的兩種狀態(tài)。不是說一個(gè)人他只應(yīng)該有體檢報(bào)告和病歷本這兩種信息。未來，我們希望能看到一款或者幾款功能更加強(qiáng)大的設(shè)備，能夠覆蓋到個(gè)人的連續(xù)動(dòng)態(tài)的健康情況，建立一個(gè)24小時(shí)*365天的數(shù)字健康檔案。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">此外，疫情過后，人們從心理上會(huì)更關(guān)注健康。原有的可穿戴設(shè)備未必能夠滿足這個(gè)需求。可以關(guān)注如何用可穿戴設(shè)備形成個(gè)人的數(shù)字健康檔案。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">保健養(yǎng)生方面，應(yīng)該拓展思路，保健不是只有西洋參、阿膠等等。比如說生發(fā)這個(gè)領(lǐng)域人們有需求，技術(shù)進(jìn)步也會(huì)推動(dòng)實(shí)現(xiàn)，生發(fā)養(yǎng)發(fā)是否可以落地實(shí)現(xiàn)。未來，圍繞養(yǎng)生的需求要不斷解放出來，不僅要關(guān)注女性的錢包、也要想辦法擊穿男性的消費(fèi)心理，挖掘一些被壓抑的欲望。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="color: rgb(0, 112, 192);"><strong><span style="font-size: 16px;">六、 保險(xiǎn)</span></strong></span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">"</span>保險(xiǎn)科技領(lǐng)域，傾向于基于數(shù)據(jù)的、進(jìn)行個(gè)性化保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的公司。"</p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">為什么大家會(huì)關(guān)注保險(xiǎn)呢？全民關(guān)注健康，從過去的補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)，再到單病種保險(xiǎn)。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">首先保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)τ陲L(fēng)險(xiǎn)投資整體而言有可為，但是存在難點(diǎn)，比如說數(shù)據(jù)本身獲取的成本、數(shù)據(jù)獲取的合規(guī)性、數(shù)據(jù)的完整性等等問題。所以如果要判斷目前的投資時(shí)間點(diǎn)是否合適，還是需要去思考。</span></p> <p></p> <p style="text-align: justify; line-height: 2em;"><span style="font-size: 16px;">所以在保險(xiǎn)科技領(lǐng)域，我們更傾向于基于數(shù)據(jù)，關(guān)注個(gè)性化保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)公司，但是投資時(shí)間點(diǎn)仍需要進(jìn)一步討論。</span></p>