邱慈觀:健全中國金融發(fā)展

?智能總結(jié)上海交通大學上海高級金融學院是上海市人民政府為實現(xiàn)將上海建設(shè)成為國際金融中心的國家戰(zhàn)略、滿足上海乃至全國金融業(yè)發(fā)展并與國際接軌的迫切需要,依托上海交通大學而創(chuàng)建的一所按照國際一流商學院模式辦學的金融學院。高金MBA在課程設(shè)置上被受學生的好評,其中邱慈觀教的《金融倫理學》課程也已經(jīng)得到了金融業(yè)界人士的高度好評。
上海交通大學上海高級金融學院是上海市人民政府為實現(xiàn)將上海建設(shè)成為國際金融中心的國家戰(zhàn)略、滿足上海乃至全國金融業(yè)發(fā)展并與國際接軌的迫切需要,依托上海交通大學而創(chuàng)建的一所按照國際一流商學院模式辦學的金融學院。高金MBA在課程設(shè)置上被受學生的好評,其中邱慈觀教的《金融倫理學》課程也已經(jīng)得到了金融業(yè)界人士的高度好評。
邱教授道:“金融倫理學是一門跨領(lǐng)域?qū)W科, 它結(jié)合了金融學與倫理學, 主要探討金融理論與實務(wù)里所涉及的倫理問題, 如財務(wù)理論基本假設(shè)的倫理意涵、金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展架構(gòu)、金融商品的倫理適格性、金融業(yè)專業(yè)倫理規(guī)范、對沖基金的倫理問題等等。大家有空時, 翻閱一下我前面提到那本Boatright所編的Finance Ethics教科書, 就會更了解金融倫理學所討論的議題。”繼而,邱教授對金融倫理學所涉及的倫理層次作了解說。
她認為,《金融倫理學》寬廣宏博,涉及宏觀層 (macro level)、中觀層 (meso level) 及微觀層 (micro level) 三個層級。
微觀層是個人層級 (individual level), 講的是金融從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)時所涉及的倫理問題, 包括對雇主、對客戶的具體職責內(nèi)容, 例如特許財務(wù)分析師 (CFA) 證照考試中要考的「專業(yè)行為標準」 (Standards of Professional Conduct) , 就屬于這個層級。
這微觀層之上便是中觀層。這是組織層級 (organizational level), 探討身為法人組織之金融機構(gòu)的責任架構(gòu), 包括它們應(yīng)承擔的責任, 應(yīng)建立的制度, 以及應(yīng)開發(fā)的產(chǎn)品等。譬如說, 銀行面在面對可持續(xù)發(fā)展的時代挑戰(zhàn)時, 應(yīng)做出那些組織變革, 以強化其專業(yè)能力, 才能開發(fā)出合宜的金融產(chǎn)品與服務(wù), 對時代要求作出回應(yīng)。我們可以把這種「回應(yīng)性」(responsiveness) 想成是一種共鳴, 是金融機構(gòu)對時代的共鳴, 而回應(yīng)方式則是透過組織變革, 形成政策與流程, 再化為具體的金融產(chǎn)品與服務(wù)。更具體地, 金融機構(gòu)簽署赤道原則 (Equator Principles), 在組織內(nèi)部推動環(huán)社風險管理政策 (ESRM policy), 開發(fā)環(huán)社金融產(chǎn)品等, 都是組織倫理的議題。
中觀層上面則為宏觀層。宏觀層即系統(tǒng)層級, 是指在某種社會經(jīng)濟背景及既有的法規(guī)制度下, 個人倫理及組織倫理的統(tǒng)合問題。
邱教授認為,《金融倫理學》這門學科建立在現(xiàn)代組織理論及管理學的基礎(chǔ)上, 強調(diào)的是金融業(yè)在面對環(huán)境及社會問題時, 如何建立合適的政策及流程, 提出具體的市場化解決方案。尤其是對方案作評量時, 不能只看利潤, 而需考慮它們的倫理適格性, 例如是否可提升整體社會的福祉。
進一步了解高金MBA之后,邱教授表示,未來的課程規(guī)劃中《金融倫理學》只是入門課, 未來還會推出一系列配套課程, 包括微型金融、綠色金融、金融業(yè)的企業(yè)社會責任等, 以對金融倫理學里各議題做更精辟透澈的解析。
隨著《金融倫理學》的順利展開, 這幾門課將于明年在SAIF 推出, 供同學們選修。SAIF MBA項目中原有很多尖端課程, 但大多數(shù)課程所涉及的金融產(chǎn)品與服務(wù), 都是針對金字塔頂端的社群, 而把中低收入戶摒除在外。這中低收入戶在中國就有三億, 占總?cè)丝诤艽蟮谋壤? 對金融發(fā)展及金融教育都是重大挑戰(zhàn)。透過這系列課程, SAIF希望對學生能提供一幅更完整的金融生態(tài)系統(tǒng)圖象, 幫助同學們慎思、明辨、篤行, 以健全中國的金融發(fā)展。這是SAIF教育的目標, 也是這系列課程對SAIF的貢獻。
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