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2022年8月29日，復(fù)旦大學(xué)泛海國際金融學(xué)院學(xué)術(shù)訪問教授、哥倫比亞大學(xué)終身講席教授魏尚進走進“復(fù)旦金融公益課”，為大家?guī)怼遁p松掌握投資基金產(chǎn)品的要義》主題課程，深入探討基金理財之道。

課程伊始，魏尚進教授首先詳細(xì)解答了網(wǎng)友提出的投資基金問題，為大家答疑解惑。隨后，圍繞“基金是什么”，魏尚進教授具體闡釋基金的基本概念及分類。他強調(diào)，目前大多數(shù)投資者接觸到的基金主要為公募基金，其中貨幣型基金風(fēng)險最小，發(fā)生本金出現(xiàn)虧損的情況概率極小，而股票型基金的風(fēng)險最大，債券型基金的風(fēng)險往往在前兩者之間。同時，根據(jù)投資理念，基金又可分為主動型（主要依據(jù)基金經(jīng)理投資策略）與被動型（主要根據(jù)市場指數(shù)），主動型基金的業(yè)績不一定高于成本更低的被動型基金，因此，普通投資者不應(yīng)該忽略指數(shù)型被動管理基金，特別是涵蓋市場大部分股票的所謂“寬基指數(shù)基金”。在了解基本概念后，魏尚進教授針對基金挑選提出了具體建議：挑選基金要遵循“一選、二配、三拿住”口訣。

“一選”是選擇長期穩(wěn)定有超額的優(yōu)質(zhì)基金，這是做好資產(chǎn)配置和長期持有的前提基礎(chǔ)；“二配”是做好幾個基金投資份額的合適搭配，這不是為了機會來的時候賺的更多，而是為了風(fēng)險來的時候賠的更少；“三拿住”是堅定信念、長期持有，堅信耐心長期持有終有回報。

對于專業(yè)投資者，挑選較好的夏普比例或alpha系數(shù)超額收益的基金。對于大多數(shù)人，要遵循“三道過濾”法則：第一道過濾法則是只看三年以上歷史的基金，其中如果基金經(jīng)理本人有五年以上從業(yè)經(jīng)驗、經(jīng)歷過熊牛周期的更好；第二道過濾法則是從有一定歷史的基金中，尋找連續(xù)三年業(yè)績均排在前100 的基金，符合此條件的基金基本為個位數(shù)；第三道過濾法則是選取手續(xù)費比較合理的基金，建議選申購費、管理費、贖回費在同類基金的中位數(shù)或平均數(shù)之下的基金。

“好的基金就像做菜的好的材料，要得到好的回報，還需要投資者輔佐好的投資態(tài)度、投資風(fēng)格?！?/strong>魏尚進教授認(rèn)為，最佳的投資態(tài)度是堅持長期投資，對于普通投資者，培養(yǎng)長期投資的重要輔助工具是定投。定投可以抹平波動、攤低成本；減少糾結(jié)與煩惱，幫助投資者穩(wěn)定實現(xiàn)幸福理財、積累財富的初心。