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《國際金融報(bào)》記者付碧蓮2008-02-27

目前美元貶值較大，但下半年西方國家經(jīng)濟(jì)將會有所回暖，美元也會有相當(dāng)程度恢復(fù)，11月美國大選后，*府可能發(fā)布新的經(jīng)濟(jì)政策。這都是對美元利好的消息，現(xiàn)在可說是QDII投資者擇時(shí)進(jìn)場的時(shí)機(jī)近日，有消息傳出某外資法人銀行去年9月發(fā)售的一款“利財(cái)通投資產(chǎn)品系列1”出現(xiàn)巨額“浮虧”，投資者若提前贖回，將面臨超過60％的虧損。記者致電該外資行求證，該行工作人員表示確實(shí)有這樣的情況。近來，QDII產(chǎn)品零收益事件更是頻發(fā)，這使得不少投資者對QDII產(chǎn)品產(chǎn)生質(zhì)疑。而“利財(cái)通投資產(chǎn)品系列1”的巨額“浮虧”更是給了投資者一個(gè)迎頭痛擊。該外資行發(fā)言人表示：“這樣的巨額‘浮虧’現(xiàn)象只是QDII理財(cái)產(chǎn)品中的一個(gè)個(gè)例，并不能代表整體的QDII市場。如果投資者在當(dāng)下贖回的話虧損較大，但是之后的市場走勢是不一定的，投資者需要做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期?！薄袄?cái)通投資產(chǎn)品系列1”2007年9月10日開始以8000元人民幣的低門檻開始發(fā)售，并從9月29日開始記取收益，委托管理期為18個(gè)月，預(yù)計(jì)最高年收益率為15％。由于該產(chǎn)品發(fā)售之時(shí)，市場對港股繼續(xù)走牛的趨勢比較看好，所以其收益具有相當(dāng)?shù)恼T惑力。不論首月股票表現(xiàn)如何，投資者保證可獲取年收益率30%的可觀固定收益。其后由第2個(gè)月至結(jié)算日前的任何1個(gè)月度觀察日(共16個(gè))，只要掛鉤籃子股票內(nèi)最遜色股票的表現(xiàn)下跌不超過8%，“觸發(fā)事件”發(fā)生，投資產(chǎn)品將提早到期及終止，而投資者將可取回100%投資本金及額外獲取年收益率15%的理想紅利收益。長江商學(xué)院金融學(xué)教授梅建平表示：“最近QDII產(chǎn)品收益降低甚至出現(xiàn)虧損的情況，主要是受到美國經(jīng)濟(jì)增長放緩的拖累。近來，美國經(jīng)濟(jì)增長明顯放緩，甚至可能出現(xiàn)衰退的情況，道瓊斯指數(shù)下跌達(dá)7％，而金融股和房地產(chǎn)股的下跌幅度更大，這使得眾多QDII產(chǎn)品出現(xiàn)了大幅的調(diào)整。而另一原因則與保險(xiǎn)公司的虧損有比較大的關(guān)系?！?/span>

其實(shí)，對投資者來說，在申購QDII產(chǎn)品時(shí)匯率問題是一個(gè)相當(dāng)關(guān)鍵的問題。今年在美元持續(xù)走弱，而人民幣升值加速的情況下，國內(nèi)投資者必須要考慮到人民幣升值幅度對于QDII產(chǎn)品預(yù)期收益率的抵消作用?！霸诤艽蟪潭壬?，QDII產(chǎn)品的投資者都是在賭國外市場的漲幅能超過人民幣升值的速度。我個(gè)人認(rèn)為，投資QDII產(chǎn)品最好是一兩年的短線投資行為，而且最好只是作為整個(gè)投資組合的一部分，投資比重不要超過10％至15％?！泵方ㄆ秸f。同樣，上述外資行的發(fā)言人表示，這款產(chǎn)品投資回報(bào)預(yù)期比較高，但同時(shí)它的風(fēng)險(xiǎn)也比較高，對這點(diǎn)投資者需要有清醒的意識?！坝捎赒DII產(chǎn)品受市場波動因素的影響比較大，投資者千萬不能有盲目的收益預(yù)期，必須結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期進(jìn)行投資。”“利財(cái)通投資產(chǎn)品系列1”投資復(fù)星國際(0656.HK)、梅建平指出，投資者在看待QDII虧損時(shí)必須注意兩種情況，一是看投資組合，如果是因?yàn)閭}位比較集中于某些行業(yè)，而行業(yè)的整體表現(xiàn)不良而導(dǎo)致出現(xiàn)比較大的損失，那么隨著經(jīng)濟(jì)的回暖，QDII自然也會回暖，而且這時(shí)也是投資者進(jìn)行投資的好時(shí)機(jī)；而如果是基金經(jīng)理能力不足而導(dǎo)致出現(xiàn)虧損，投資者就需要進(jìn)行投資調(diào)整。對于今年整體QDII市場的發(fā)展態(tài)勢，梅建平表示：“目前，美元的貶值比較大，但是下半年西方國家的經(jīng)濟(jì)將會有所回暖，而美元在經(jīng)歷一段時(shí)間的走軟之后也會有相當(dāng)程度恢復(fù)。此外今年11月美國大選之后，新的政府很可能發(fā)布新的經(jīng)濟(jì)政策。這些對美元來說都是利好的消息，所以現(xiàn)在可以說是QDII投資者擇時(shí)進(jìn)場的時(shí)機(jī)?！?/span>