中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)丨AI Agent賦能保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì),推動(dòng)服務(wù)能力結(jié)構(gòu)性升級(jí)
近日,在藝賽旗2026春季產(chǎn)品發(fā)布會(huì)上,中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分享了《AI Agent時(shí)代的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)——服務(wù)能力的結(jié)構(gòu)性升級(jí)》主題內(nèi)容,圍繞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)在AI時(shí)代的轉(zhuǎn)型方向,展示了中怡如何通過AI Agent、數(shù)字員工與智能中心建設(shè),推動(dòng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)從人工經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)走向技術(shù)賦能。
中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) - 公司簡(jiǎn)介
中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)由怡安集團(tuán)和中糧集團(tuán)合資組建,業(yè)務(wù)覆蓋保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)及風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢等領(lǐng)域,擁有超700名全職專業(yè)員工,并可為公司與個(gè)人客戶提供全國(guó)范圍服務(wù)。

中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) IT業(yè)務(wù)解決方案負(fù)責(zé)人 顧軼璟
1、從人工驅(qū)動(dòng)到技術(shù)賦能,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)正在進(jìn)入智能體時(shí)代
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)長(zhǎng)期依賴顧問經(jīng)驗(yàn)與人工流程,涉及方案比價(jià)、投保處理、理賠協(xié)同、客戶溝通等大量操作性工作。隨著客戶需求從“購(gòu)買保險(xiǎn)”轉(zhuǎn)向“持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)”,傳統(tǒng)服務(wù)模式正在面臨效率、規(guī)?;蛿?shù)據(jù)價(jià)值釋放的挑戰(zhàn)。
中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)提出,從“項(xiàng)目交付”走向“業(yè)務(wù)產(chǎn)品化”,從“人工流程”走向“流程智能化”,從“數(shù)據(jù)分散”走向“數(shù)據(jù)價(jià)值化”。這意味著AI不只是后臺(tái)工具,而是開始參與風(fēng)險(xiǎn)分析、方案生成、客戶溝通與流程執(zhí)行,推動(dòng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)能力的結(jié)構(gòu)性升級(jí)。

2、經(jīng)紀(jì)人助手,讓AI既能替代“手”,也能賦能“腦”
在中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的數(shù)字員工體系中,“經(jīng)紀(jì)人助手”是核心應(yīng)用之一。一方面,AI可以替代“手”,自動(dòng)識(shí)別、提取保單與條款關(guān)鍵信息,完成錄入、比對(duì)、歸檔等重復(fù)性工作,減少人工抄寫、核對(duì)和翻閱。
另一方面,AI也可以賦能“腦”,幫助經(jīng)紀(jì)人整合不同保司、地域、產(chǎn)品和條款差異,根據(jù)客戶行業(yè)、資產(chǎn)、員工、預(yù)算等信息生成更適配的方案建議。它不是取代專業(yè)顧問,而是幫助顧問更快完成信息檢索、邏輯判斷和復(fù)雜方案推演。

3、AI Agent場(chǎng)景落地,打通保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)端到端業(yè)務(wù)流程
在具體業(yè)務(wù)場(chǎng)景中,中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)聚焦錄單申請(qǐng)、投保明細(xì)處理、傭金結(jié)算、方案優(yōu)化和排分支持等核心流程,通過AI Agent與數(shù)字員工能力,實(shí)現(xiàn)從信息輸入、規(guī)則匹配、智能審核到結(jié)果輸出的流程升級(jí)。

例如,系統(tǒng)可解析復(fù)雜投保明細(xì)表,自動(dòng)匹配業(yè)務(wù)規(guī)則并生成付款通知;也可處理應(yīng)收申請(qǐng)單,執(zhí)行結(jié)算邏輯計(jì)算,一鍵生成傭金報(bào)表。在方案優(yōu)化和排分支持場(chǎng)景中,Agent還能基于客戶歷史方案、需求文檔、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)算偏好,輸出方案評(píng)價(jià)、推薦方案、推薦理由及保司匹配建議。
4、從專業(yè)顧問到數(shù)字員工,打造可規(guī)模化的新一代服務(wù)能力
AI Agent的引入,讓保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)不再只依賴人工經(jīng)驗(yàn)和線下協(xié)同。它能夠參與信息識(shí)別、資料解析、規(guī)則匹配、方案判斷和結(jié)果輸出,將顧問經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)規(guī)則與客戶數(shù)據(jù)逐步沉淀為可復(fù)用的數(shù)字化能力。

未來,隨著多Agent協(xié)同能力不斷成熟,排分Agent、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Agent、投保處理Agent、理賠處理Agent等“數(shù)字員工”將逐步融入保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)核心流程。專業(yè)顧問的經(jīng)驗(yàn)?zāi)芰Γ矊⑼ㄟ^數(shù)字化方式沉淀為可復(fù)制、可擴(kuò)展的服務(wù)能力,推動(dòng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)邁向更上智能、更高效、更規(guī)?;男码A段。
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